こんにちは。しほみんです。
8月末までの結果を公開します。
今回から状況をまとめて話します。
1. 全体の運用方針
2. 各アセットのリターン状況
3.トータルリターン
4.アセット割合と乖離分
＜前回＞
1. 全体の運用方針
＜アセット割合＞
（株式）米国株式 30%、先進国株式 14%、日本株式 15%、新興国株式 15%
（債券）米国債券 18%、日本債券 2%、新興国債券 2%
（コモディティ）暗号資産 2%、現金 2%
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターン5%を目指す。
＜日本株方針（個別株、投資信託管理）＞
・ひふみプラス
・バリュー株（今はポジなし）
・グロース株（日本M&A）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（いすゞ自動車、相鉄）
＜米国株方針（ETF、投資信託管理）＞
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜コメント＞
ヴィスコテクノロジーズをとりあえず手放しました。TOB上がるかもわからんし。9月時間あるかもわからないので。あとはそのまま放置
2. 各アセットのリターン状況
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
米国株式 5315016円（+1863190円）
日本株式 3283540円（+346740円）
先進国株式 1469899円（+309615円）
新興国株式 2076959円（+307305円）
米国債券 4491923円（-68857円）
日本債券 0円
新興国債券 334918円（-39231円）
暗号資産 429073円（+386262円、1XRP=85円、1ETH=380000円）
現金 903753円（709.18ドルを含む、1ドル=144.84円）
合計 18296978円（+3098761円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。分離課税の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は雑所得で、利益は30%に変更。（所得が上がったため）
分離課税：286751円
雑所得：115878円
合計 402629円（繰延税金負債となります）
実質的な数値は17946267円（+2715081円）
3.トータルリターン
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）÷100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。現在の評価額に対してどうなったかを書いています。
※今回から投資信託も資産組込み出来ているので値をそのまま反映します。
現在の評価額：18296978円
証券口座から出金した額：622000円
証券口座に入金した額：13911500円
配当、利息予想：328060円
トータルリターン（円）：5007478円
トータルリターン（率）：36.0%
投資期間：6年11か月
積立金額（月）：167608円
年率：7.7％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
4.アセット割合と乖離分
アセットにするとこんな感じ
乖離分はこうなります。
＜コメント＞
分散投資なので、米国が戻っても他が下がったら下がる。今回は新興国債券、暗号資産が下がっているためです。まあ利率は安定しているのでまあいいか....
最後に....
毎月投資と言いながら毎月フルインベストメントしてるだけだしね。積立か一括ってお金持ちの話だろうと思います。
ではでは。
