東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資などを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

米国株、日本株と資産運用結果(2023.02.17、年率4.8%)

おはようございます。しほみんです。

 

少し旅行に行っていたので更新が少なめです。

少しずつ更新を再開します。

 

今月分の運用結果になります。今月は全体的に上がっているので気持ち的には楽です。ただ買いづらいです。

 

トータル成績のみ見たい場合は5に飛んでくれればよいです。

 

今回もこんな感じで話します。

1. 全体の運用方針

2. 日本株の運用状況

3. 米国株の運用状況

4. 投資の現状

5.トータルリターンとアセット割合

 

<前回>

www.yuriyurusukejasmine.work

 

 

1. 全体の運用方針

アセット割合は先進国株式50%、新興国株式15%、日本株式15%、先進国債券10%

暗号資産5%、現金5%にする。米国株を中心に運用する予定。

 

配当金は年40万円(税引き後)を目指しつつ、年率リターンを5%にする。

 

2. 日本株の運用状況

<方針>

・配当目当て(三菱UFJリース、グランディハウス)

・バリュー株(野村還元70ETF)

・グロース株(ヴィスコテクノロジーズ)

・優待株(モーニングスター、タカラトミー)

・趣味株(相鉄HDやいすゞ自動車とか...ゆかりのある者たち)

 

<結果>


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今月は投資額2706100円、利益-421800円(-20.4%)です。

予定配当額 57300円(対投資額2.12%、実利回り 2.51%)

 

<コメント>

・ヴィスコテクノロジーズなぜか上がったので適当に減らしときます。

・日本株相変わらずほしいのはない感じです。

 

3. 米国株の運用状況

<米国株>

以下の目的でETFをNISA口座で持つ。

・配当目当て(SPYD)

・バリュー株(VIG)

・グロース株(QQQ)

 

<結果>


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今月は投資額2652035円、利益+968170円(+36.5%)です。

予定配当額 89581円(対投資額3.38%、実利回り 2.47%)

 

<コメント>

・QQQもVIGもあがったから無理っすねえ。いつ買おうって悩んじゃうレベル。

・米国債は円安で含み益になってます。まあ放置です。

・実利回りが低いうちはあんまり買いまさないほうがいいかもしれない。

 

4. 投資の現状

資産公開します。(ただし、生活防衛資金は除きます。)

税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。

投資信託 3392179円(+487011円)

日本株 2306300円(-421800円)

米国株 3620205円(+968170円)

米国債券 702707円(+16971円)

円(現金)309304円

ドル(現金)63200円(469.02ドル、1ドル=134.75円)

暗号資産 316399円(+308158円、1XRP=53.99円、1ETH=232600円)

投資信託売却、配当引き 0円(-422000円)

合計 10754115円(+936510円)

 

※税金となる部分を記載します。

・NISA部分は非課税対象なので除外。

・NISA以外の投資信託、日本株は20%

・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%

投資信託 59407円

株式、債券 -59685円(特定口座は損失なのでマイナス勘定)

暗号資産 61631円

合計 61353円(繰延税金負債となります)

 

よって、全体実質損益としては、875157円

 

5. トータルリターンとアセット割合

トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。

(現在の評価額)+(証券口座から出金した額)-(証券口座に入金した額)-100%

年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。

 

現在の評価額:10754115円

証券口座から出金した額:422000円

証券口座に入金した額:9545900円

トータルリターン(円):1630215円

トータルリターン(率):17.08%

投資期間:5年4か月

積立金額(月):149155円

年率:4.8%(https://www.morningstar.co.jp/tools/simulation/

 

 

アセットにするとこんな感じ(投資信託の割合が若干適当なので目安です)





 

最後に....

今月上がるだけで年率が結構変わる....こうなっていくのでやっばりリターンって長めに見ないとわからないものですね。

 

しかし状況はわかりやすいですね。今のところ全体的に上がってる感じですね。

 

ではでは。