おはようございます。しほみんです。
今月分の運用結果になります。決算がいいから日本株が上がってますね。
トータル成績のみ見たい場合は5に飛んでくれればよいです。配当予想も5になります。
やむを得ない事情で70万が加算されています。
今回もこんな感じで話します。
1. 全体の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
5.トータルリターンとアセット割合
＜前回＞
1. 全体の運用方針
アセット割合は先進国株式50%、新興国株式15%、日本株式15%、先進国債券10%
暗号資産5%、現金5%にする。米国株を中心に運用する予定。
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターンを5%にする。
2. 日本株の運用状況
＜方針＞
・バリュー株（三菱UFJリース、グランディハウス、ENEOSHD）
・グロース株（ヴィスコテクノロジーズ）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（いすゞ自動車）
＜結果＞
＜コメント＞
・ENEOSHDを買いました。決算はびみょいですが、配当下限とエネルギーはとりあえず持ちたいので買い増してます。日本株は配当の税率が有利なので高配当は買う価値があります。
・持つ比率を見直してポートフォリオ作ろうと思います。野村還元70ETFは税控除のメリットを受けられないのでやめました。日本株ぐらいは個別で配当貰っとけって話ですね。
3. 米国株の運用状況
＜米国株＞
以下の目的でETFをNISA口座で持つ。
・配当目当て（SPYD）
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜結果＞
＜コメント＞
・米国株強い。QQQが強く上がっていて、SPYDが下がり気味、VIGが横ばいって感じです。
・SPYDは少し買い増しあり水準ですがどうでしょうか？
・米国債はとりあえず長期債を買い増しておきました。今後金利下がる傾向は変わらなさそうなので、買っておきます。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
投資信託 3725839円（+610669円）
日本株 2617580円（-280420円）
米国株 3645740円（+993705円）
米国債券 1407855円（+24619円）
円（現金）432520円
ドル（現金）90871円（656.35ドル、1ドル=138.45円）
暗号資産 398240円（+346178円、1XRP=65.577円、1ETH=256400円）
投資信託売却、配当引き -5000円（-437000円）
合計 12313645円（+1257751円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 79621円
株式、債券 -41980円（特定口座は損失なのでマイナス勘定）
暗号資産 69235円
合計 106876円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、1150875円
5. トータルリターンとアセット割合
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）-100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。現在の評価額に対してどうなったかを書いています。
現在の評価額：12313645円
証券口座から出金した額：437000円
証券口座に入金した額：10731900円
配当予想：約180000円
トータルリターン（円）：2011545円
トータルリターン（率）：18.7%
投資期間：5年7か月
積立金額（月）：160178円
年率：5.4％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
アセットにするとこんな感じ（投資信託の割合が若干適当なので目安です）
※投資信託は先進国株式、新興国株式、日本株式、先進国債券に振り分け配分、米国株は先進国株式に配分してます。
最後に....
先月より調子がさらに良い感じです。とはいえなんか偏ってるポートフォリオは少し改善したいですねえ…
長期持ちって本当に難しい…
ではでは。
