こんにちは。しほみんです。
4月は3人辞めて、1人きたけど半分しか来ないせいで絶望の労働タイムでした。もう嫌です。4月もあんまり資産見てないな....経済動向は見れてるけど。
トータル成績、配当予想のみ見たい場合は3に飛んでくれればよいです。
今回から状況をまとめて話します。
1. 全体の運用方針
2. 各アセットのリターン状況
3.トータルリターン
4.アセット割合と乖離分
＜前回＞
1. 全体の運用方針
＜アセット割合＞
（株式）米国株式 30%、先進国株式 14%、日本株式 15%、新興国株式 15%
（債券）米国債券 18%、日本債券 2%、新興国債券 2%
（コモディティ）暗号資産 2%、現金 2%
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターン5%を目指す。
＜日本株方針（個別株、投資信託管理）＞
・ひふみプラス
・バリュー株（三菱UFJHCキャピタル、レンゴー、ENEOSHD）
・グロース株（ヴィスコテクノロジーズ、日本M&A）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（いすゞ自動車、相鉄）
＜米国株方針（ETF、投資信託管理）＞
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜コメント＞
決算はまあよくわからん。結局市場がどう思うかなのでその評価次第でなんとでもいえるのでなんか面倒だなあという感じ。
そういう意味で株式向いてない。淡々と指数に投資し続けています。
株式やるのはボケないためとロマンのためで収益のためではないのかもなあと
2. 各アセットのリターン状況
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
米国株式 4855737円（+1693911円）
日本株式 3475844円（+187644円）
先進国株式 1395672円（+287887円）
新興国株式 1958787円（+339133円）
米国債券 3606608円（-94480円）
日本債券 0円
新興国債券 379261円（+5111円）
暗号資産 500946円（+466238円、1XRP=83.4円、1ETH=470000円）
現金 517322円（305.9ドルを含む、1ドル=151.39円）
合計 16690176円（+2887085円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。分離課税の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は雑所得で、100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
分離課税：262386円
雑所得：93247円
合計 355633円（繰延税金負債となります）
実質的な数値は16333849円（+2534228円）
3.トータルリターン
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）÷100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。現在の評価額に対してどうなったかを書いています。
※今回から投資信託も資産組込み出来ているので値をそのまま反映します。
現在の評価額：16690176円
証券口座から出金した額：602000円
証券口座に入金した額：12843500円
配当、利息予想：308383円
トータルリターン（円）：4448676円
トータルリターン（率）：34.6%
投資期間：6年7か月
積立金額（月）：162576円
年率：8.1％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
4.アセット割合と乖離分
アセットにするとこんな感じ
乖離分はこうなります。
＜コメント＞
乱高下しているけど実際まとめてみると想定の範囲内って感じ。アセットアロケーション効果なのかなんかよくわからないけどいい感じ。
若干新興国のほうが調子よいのはインドですかね....米国株式も債券もドル円の影響がでかいからやっぱり一国集中は怖いなあと思ってます。30%ぐらいあってもいいとは思うけどね。
最後に....
地味に資産推移の情報をまとめ中です。今までどんな資産推移してきたか何とかおいたいところですね。逆にそれがないから信憑性がない気がします。信憑性を出すならやっぱり今までの動きも話さないと。
ではでは。
