おはようございます。しほみんです。
11月末の投資信託の結果を公開します。
日経もダウも絶好調ですね....ヨーロッパもそんことなさそうですね…
<先月分>
<投資指針>
・投資割合
新興国株式 40%、先進国株式 40%、日本株式 8%
新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 4%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 35%、日本株式 15%
新興国債券 6%、先進国債券 6%、日本債券 3%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。先進国のリターンが今まで高かったので新興国の方が上がるのかなって思い、新興国株式を高めに保有してる。そのため、自分でポートフォリオを組むしかない。
債券は株式以外の資産として有効なため、買っています。今後、割合を増やす予定。
年率リターン5-7%を想定。(今、2%程度)
1. 投資信託資産(2020.9)
とりあえず結果です。楽天証券とSBI証券の両方にあります。
項目別に分けると...
新興国株式 675155円(+93138円、16.0%)
先進国株式 652541円(+92512円、16.5%)
日本株式 269163円(+53597円、24.9%)
新興国債券 111494円(+1490円、1.35%)
先進国債券 115453円(+7452円、6.90%)
日本債券 72970円(-33円、-0.05%)
合計 1896778円(248156円、15.5%)
平均利回り(年率) 4.75%(運用年数3年2か月)
大統領選決まり、ワクチンができそうみたいなニュースからぼっこぼっこあがっていってこんな感じです。結局上がる可能性の方が高いから持っているべきなんでしょうね....(もうわからん)
というか全部上がりすぎてやべえ....新興国、先進国も両方良好で、なんならアクティブの日本株が強い....こういうときアクティブはいいものを選べば最強だなと感じます。
まあ、債券も新興国が大きく戻してプラスになったのも大きいですね。日本債券は...持っている意味....
引き続き放置していきます。
最後に....
損をすべて受けるのもインデックスですが、恩恵のすべてを受けるのもインデックスです。
今後もインデックス投資を続けながら、高配当、連続配当株に投資していきたいです。
ではでは。