おはようございます。しほみんです。
仕事中心になっていて更新頻度が減っている....何とか維持したいけど当分週2かもしれない。
今月はぼちぼちって感じですかね。ぼちぼちやっていきます。
今回もこんな感じで話します。
1. 日本株と米国株の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
＜去年末の分＞
1. 日本株と米国株の運用方針
＜日本株＞
以下の目的で個別とETFを持つ。
・優待株
投資銘柄：モーニングスター（500株）、タカラトミー（100株）
・成長株
投資銘柄：ヴィスコテクノロジーズ（500株）
・配当銘柄
投資銘柄：三菱UFJリース（400株）、グランディハウス（200株）、未来工業（100株）、野村還元70ETF（持てるだけ）
＜米国株＞
・こちらは配当目当ての投資を行う。
投資銘柄：SPYD、VIG
・グロース株も投資します。
投資銘柄：QQQ
・今年は、100万以上の余った分は特定で投資しちゃおうかなと思います。
＜現金比率＞
・ぼぼフルインベストメントの予定。
・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。
2. 日本株の運用状況
日本株はyahooファイナンスでまとめています。
今月は投資額2627214円、利益-303018円(-11.53%)です。
予定配当額 54500円（対投資額2.07%、実利回り 2.34%）
・ちょっと事情でグランディハウスを3株買ってます。
・今後ETF化していく予定です。個別株を持てなくなってしまうことを踏まえて変更していきます。
3. 米国株の運用状況
SBI証券内で、NISA枠を使って投資してます。
・変更なしです。正直株数普通に増やすのもありかもしれないです。最近ドル換算で株価軟調なので投資してもいいかなという状況は続いています。
・正直円高になる未来あるのかなーとは思っています。
※為替差損認識しています。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
※証券口座から算定しているので前の1-3とは若干数値変化します。
投資信託 2905497円（+566277円）
日本株 2327206円（-304018円）
米国株 3372294円（+895774円）
円（現金）217089円
ドル（現金）64503円（510.11ドル、1ドル=126.45円）
暗号資産 593994円（+541932円、1XRP=97.8円、1ETH=383934円）
投資信託売却引き -200000円（-370000円）
合計 9280583円（+1329965円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 49352円
日本株 -62483円（特定口座は損失なのでマイナス勘定）
暗号資産 108386円
合計 95255円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、+1234710円
最後に....
まあ日本株は私のリスクとりすぎによるミスですね。普通に米国株入れた方がよかったやんとなってしまうパターンでした。
まあ日本株とりあえず集中しているところが元に戻ればよいのですが....
ではでは。
