こんばんは。しほみんです。
2月に比べたら少し落ち着いたかもちょっとだけ買い増ししたりして調整しています。
今回もこんな感じで話します。
1. 日本株と米国株の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
＜去年末の分＞
1. 日本株と米国株の運用方針
＜日本株＞
少しの銘柄のみ残し、ETFを検討する。
以下の目的で株数保持しておく。
・優待株
投資銘柄：モーニングスター（500株）、タカラトミー（100株）
・成長株
投資銘柄：ヴィスコテクノロジーズ（500株）
・配当銘柄
投資銘柄：三菱UFJリース（400株）、グランディハウス（200株）、未来工業（100株）
・配当銘柄で入れたい気がしている
投資銘柄：花王（100株）、日本電信電話（100株）、三井住友ファイナンスグループ（100株）
＜米国株＞
・こちらは配当目当ての投資を行う。
投資銘柄：SPYD、VIG
・グロース株も投資します。
投資銘柄：QQQ
・今年は、VIGとQQQにNISA枠で投資します。
＜現金比率＞
・ぼぼフルインベストメントの予定。
・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。
2. 日本株の運用状況
日本株はyahooファイナンスでまとめています。
今月は投資額2625600円、利益-259700円(-9.89%)です。
予定配当額 54500円（対投資額2.08%、実利回り 2.30%）
・まあ少し買い増してるぐらいです。
・色んな事情で日本株は減らしてETFにしようかと思います。
3. 米国株の運用状況
SBI証券内で、NISA枠を使って投資してます。
・この前増えた資金を使って大量購入してます。結果、QQQ10株、SPYD200株、VIG90株になりました。
・今年のNISA枠は使い切ったので、来年に向けて準備します。隙があれば特定でも入れますが。
※為替差損認識しています。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
※証券口座から算定しているので前の1-3とは若干数値変化します。
投資信託 2693777円（+424558円）
日本株 2365900円（-260700円）
米国株 3162497円（+685977円）
円（現金）203301円
ドル（現金）39947円（336.29ドル、1ドル=118.79円）
暗号資産 544766円（+492704円、1XRP=94.9円、1ETH=351473円）
投資信託売却引き -200000円（-370000円）
合計 8810188円（+972539円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 33725円
日本株 -57540円（特定口座は損失なのでマイナス勘定）
暗号資産 98540円
合計 74725円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、+897814円
最後に....
様子見ですね。今月は配当が出るので損失はカバーしていきたいところです。
ではでは。
