おはようございます。しほみんです。
7月末の投資信託資産になります。とはいえ、今回完全に記録取るの忘れたため、8/4を基準にして、今月積み立て分を差し引いて考えることになりました。
そのため、8月頭の影響をちょっと受けている点に注意してください。
＜先月分＞
＜投資指針＞
・投資金額
新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円
・投資割合
新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%
・目標割合
新興国株式 40%、先進国株式 45%、日本株式 15%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産
とりあえず結果です。ウエルスアドバイザーのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 1480868円（+248859円、20.2%）
先進国株式 2009459円（+659439円、48.9%）
日本株式 505868円（+85302円、20.3%）
合計 3996195円（+993600円、33.1％）
平均利回り（年率） 5.03%（運用年数5年10か月）
引落累計金額 763056円
元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 323298円
実質の利回り（年率）1.46%（運用年数5年10か月）
2. コメント
先進国の調子は先月に引き続きよい感じですね。順調に上がっている感じがします。
米国債が格下げされたらしいのでちょっと8月頭下がっているけどそんなのはおまけかなあと。
新興国も順調ですね。中国株を多めにしてますが、結構戻しているイメージです。
最近、新興国の話題もすごいのでちょっと様子見ですかね。ちゃんと上がればうれしいですが。
日本株もあんまり変わらないですね。ただ、日本の金利をあげようという流れは嫌いじゃないです。金利動かんと結局経済的な考え方が使えず、株一強になってしまうので。
最後に....
株式インデックスは引き続き続けます。
来年からは新NISAになるから配分は再度やり直しになるのかなと思います。そろそろ検討していきたいです。
ではでは。
