おはようございます。しほみんです。
今月分の運用結果になります。やっぱ調子が良いとしか言えない。
日本の政治などはまあいつも通り終わってるのですが、株式についてはさすがにやばいとわかっているのか少しだけ改善傾向にありますね。
トータル成績、配当予想のみ見たい場合は5に飛んでくれればよいです。
今回もこんな感じで話します。
1. 全体の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
5.トータルリターンとアセット割合
＜前回＞
1. 全体の運用方針
アセット割合は先進国株式50%、新興国株式15%、日本株式15%、先進国債券10%
暗号資産5%、現金5%にする。米国株を中心に運用する予定。
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターンを5%にする。
2. 日本株の運用状況
＜方針＞
・バリュー株（三菱UFJリース、グランディハウス、ENEOSHD）
・グロース株（ヴィスコテクノロジーズ）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（いすゞ自動車）
＜結果＞
＜コメント＞
・高配当株実はこっそり貸株してたら配当金が貸した利金扱いになって、雑所得になる事案が発生。確定申告しないといけず面倒すぎるー。つらい。
・貸株をするときは配当金と優待を確定する設定しないとえらいめにあいます。
・チャンスだと思いいすゞは買い増しています。
・VISCOが地味に上がっているからプラ転しました。今後このまま上がってほしいものです。
・日本株、配当還元意識など高くなってきたので少しは投資したいです。こんなの読めないって。さすがに日本悲惨すぎて変わるか。
3. 米国株の運用状況
＜米国株＞
以下の目的でETFをNISA口座で持つ。
・配当目当て（SPYD）
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜結果＞
＜コメント＞
・VIGを10株だけ買い増しました。VIGはやっぱ基本上がるとみて、年始に買ってしまう方が無難に強いですね。
・SPYDも元に戻りつつありますね。SPYDはチャンスのときに買うべきなので、まあ買い逃しはもったいなかったなと思います。
・債券はまあこの割合で持っておけばいいかなと思っています。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
投資信託 3944199円（+845170円）
日本株 3139760円（+66460円）
米国株 4195360円（+1310985円）
米国債券 1679199円（+40134円）
円（現金）245649円
ドル（現金）115094円（820.64ドル、1ドル=140.25円）
暗号資産 455383円（+403321円、1XRP=112円、1ETH=275290円）
投資信託売却、配当引き 0円（-447000円）
合計 13774644円（+2219070円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 117365円
株式、債券 4718円
暗号資産 80664円
合計 202747円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、2016323円
5. トータルリターンとアセット割合
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）÷100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。現在の評価額に対してどうなったかを書いています。
現在の評価額：13774644円
証券口座から出金した額：447000円
証券口座に入金した額：11154900円
配当予想：約180000円
トータルリターン（円）：3066744円
トータルリターン（率）：27.5%
投資期間：5年9か月
積立金額（月）：161665円
年率：7.2％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
アセットにするとこんな感じ（投資信託の割合が若干適当なので目安です）
※投資信託は先進国株式、新興国株式、日本株式に振り分け配分、米国株は先進国株式に配分してます。
最後に....
比率もほぼ変わらず安定しているなって感じです。
そろそろ新NISAについて考えていかないとならないなあと思いつつ考えていないなあとなってつらい。新NISAなどの先着については別途記事がまとめたいですね。
ではでは。
