おはようございます。しほみんです。
今月分の運用結果になります。先月は結果買い時で逃してる感じが半端ないです。
トータル成績のみ見たい場合は5に飛んでくれればよいです。配当については一度取り下げました。ちょっと未確定な挙句なんか参考になる気がしないからです。ただし、5に配当予想金額は出しておきます。
今回もこんな感じで話します。
1. 全体の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
5.トータルリターンとアセット割合
＜前回＞
1. 全体の運用方針
アセット割合は先進国株式50%、新興国株式15%、日本株式15%、先進国債券10%
暗号資産5%、現金5%にする。米国株を中心に運用する予定。
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターンを5%にする。
2. 日本株の運用状況
＜方針＞
・配当目当て（三菱UFJリース、グランディハウス）
・バリュー株（野村還元70ETF）
・グロース株（ヴィスコテクノロジーズ）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（相鉄HDやいすゞ自動車とか...ゆかりのある者たち）
＜結果＞
＜コメント＞
・いすゞ自動車を買い増しました。
・日本株割安なのは事実なんですが、みんな買わないんですよね。
3. 米国株の運用状況
＜米国株＞
以下の目的でETFをNISA口座で持つ。
・配当目当て（SPYD）
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜結果＞
＜コメント＞
・結果上がるから米国株って難しい。買い時が見当たらない。少し買う段階を上方修正したほうがいいかもしれない。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
投資信託 3513110円（+467935円）
日本株 2212700円（-488700円）
米国株 3498374円（+846339円）
米国債券 1174219円（+10183円）
円（現金）75522円
ドル（現金）85902円（471.50ドル、1ドル=131.98円）
暗号資産 444877円（+392815円、1XRP=71.355円、1ETH=286690円）
投資信託売却、配当引き 0円（-432000円）
合計 11004704円（+796532円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 57226円
株式、債券 -71303円（特定口座は損失なのでマイナス勘定）
暗号資産 78563円
合計 27785円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、408814円
5. トータルリターンとアセット割合
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）-100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。
現在の評価額：11004704円
証券口座から出金した額：432000円
証券口座に入金した額：9889900円
配当予想：約170000円
トータルリターン（円）：1546804円
トータルリターン（率）：15.6%
投資期間：5年6か月
積立金額（月）：149847円
年率：3.8％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
アセットにするとこんな感じ（投資信託の割合が若干適当なので目安です）
※投資信託は先進国株式、新興国株式、日本株式、先進国債券に振り分け配分、米国株は先進国株式に配分してます。
最後に....
まあ今月も無事回復してる感じですね。でもやっぱ高く感じるのはそういうものなのかもしれない。
ではでは。
