おはようございます。しほみんです。
今月も恒例の報告です。中国少し戻しましたね。あと遅れすぎました。すいません。
＜投資指針＞
・投資金額
新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円
・投資割合
新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 40%、日本株式 15%
新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 2%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 1145626円（+103617円、9.94%）
先進国株式 1443484円（+373464円、34.9%）
日本株式 372838円（+32272円、9.48%）
新興国債券 145098円（+11094円、8.28%）
先進国債券 144511円（+12511円、9.48%）
日本債券 93024円（-3979円、-4.10%）
合計 3344581円（+528979円、18.79％）
平均利回り（年率） 3.39%（運用年数5年2か月）
引落累計金額 375652円
元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 225916円
実質の利回り（年率）1.36%（運用年数5年2か月）
2. コメント
新興国株式が戻っている感じですね。とはいえ先進国のマイナスであんまり変化なし....
投資信託はこういうものですね。
債券はやはりあまり意味をなさないので売却検討中。とはいえ売り時はいつでも難しい。
最後に....
うーん字見すぎて話すことがないんですよねえ。投資対象も大きすぎるし。
もっと狭い範囲で見てもいいけど無理。
ではでは。
