おはようございます。しほみんです。
投資信託資産ですね。今月はよく伸びているよなあ感じでした。
日本は微妙だけど世界は伸びたって感じです。
今更気が付いたのですが、若干ミスがみられるので、少し直しています。
先月分との比較に対しては注意が必要です。今月で少しずつ直していきます。
＜先月分＞
＜投資指針（8月から）＞
・投資金額
新興国株式 30000円、先進国株式 25000円、日本株式 4000円
新興国債券 2000円、先進国債券 2000円、日本債券 2000円
・投資割合
新興国株式 46%、先進国株式 38%、日本株式 6%
新興国債券 3%、先進国債券 3%、日本債券 3%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 35%、日本株式 15%
新興国債券 6%、先進国債券 6%、日本債券 3%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と新興国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産（2020.9）
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
※日本国内債券、海外債券の商品名が間違っていたので訂正しました。本当は過去の訂正もしなきゃならないのですが、ポートフォリオ全体の影響が少ないので、遡及適用せずそのまま変更します。
※国内債券もなぜか8000円余剰にあったので減らしました。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 865187円（+173178円、25.0%）
先進国株式 981335円（+316315円、47.6%）
日本株式 313134円（+72568円、30.1%）
新興国債券 130260円（+6256円、5.04%）
先進国債券 135230円（+13230円、10.8%）
日本債券 86837円（-166円、-0.19%）
合計 2511983円（+581381円、25.6％）
平均利回り（年率） 6.66%（運用年数4年1か月）
引落累計金額 375652円
これは利益から抜いたと考えると、実質含み益 278318円
実質の利回り（年率）2.92%（運用年数4年1か月）
ミスりまくっているって判明しましたが、幸い額の少ない債券なのでほとんど変化がないって感じですね。商品ミスでも方向性は同じなので、実質比較しても問題ないとみられます。
ちなみに日本以外の先進国はちゃんと伸びましたね。いい感じです。
最後に....
投資信託とかって最初よくわからないまま買ってしまうので、こうなっちゃうんですよね。今後よくよく管理したいとは思いますが。
ではでは。
ではでは。
