おはようございます。しほみんです。
今月も恒例の報告です。
まあちょっと下がったぐらいでしょうか。オミクロン株おそるべし。
＜先月分＞
＜投資指針（8月から）＞
・投資金額
新興国株式 30000円、先進国株式 25000円、日本株式 4000円
新興国債券 2000円、先進国債券 2000円、日本債券 2000円
・投資割合
新興国株式 46%、先進国株式 38%、日本株式 6%
新興国債券 3%、先進国債券 3%、日本債券 3%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 35%、日本株式 15%
新興国債券 6%、先進国債券 6%、日本債券 3%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と新興国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産（2020.9）
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 857745円（+135736円、18.8%）
先進国株式 1002516円（+312496円、45.3%）
日本株式 303177円（+58611円、24.0%）
新興国債券 127928円（+1924円、1.53%）
先進国債券 135698円（+11698円、9.63%）
日本債券 89038円（+35円、0.04%）
合計 2516102円（+520500円、26.1％）
平均利回り（年率） 5.73%（運用年数4年2か月）
引落累計金額 375652円
これは利益から抜いたと考えると、実質含み益 217437円
実質の利回り（年率）2.20%（運用年数4年2か月）
世界全面株安の影響を受けています。オミクロン株でまた不透明感が増しましたね。
まあ、日本経済はダメみたいですけど世界は順調ちゃ順調ですね。新興国はやはり市場が安定せずなかなか伸びないですね。やっぱ資本主義は難しいですね。
最後に....
日本株式はちょっと不穏な感じがしています。というか日本のGDPが上がらんという時点ですべてがまずい感じもしてます。新興国もあんまりよくないので、割と先進国に絞るのもありかもしれないです。米国一辺倒にする可能性も高まってきましたかね。
いっそアメリカに行くしかないのか....
ではでは。
