おはようございます。しほみんです。
今月も恒例の報告です。とりあえず直近よりは回復気味って感じです。
＜先月分＞
＜投資指針（4月から）＞
・投資金額
新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円
・投資割合
新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 40%、日本株式 15%
新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 2%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 1014279円（+122270円、13.7%）
先進国株式 1188002円（+327982円、38.1%）
日本株式 305716円（+25150円、8.96%）
新興国債券 139408円（+5404円、4.03%）
先進国債券 143511円（+11511円、8,72%）
日本債券 94991円（-2012円、-2.07%）
合計 2885907円（+490305円、20.5％）
平均利回り（年率） 4.08%（運用年数4年8か月）
引落累計金額 375652円
元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 187242円
実質の利回り（年率）1.45%（運用年数4年8か月）
最近、米国株は一度下がったけどほぼ戻ったって感じですね。余力なかったのでほとんど見てないですが。ほかの資産もほとんど変化なしって感じです。
数パーセントの変動は誤差でしかないのです。もちろん、大量の資金があればもうけられます（そして逆に溶かします）。
債券は正しい資産であるべきなので、持っておいて損はないんですけどね。日本国債はひどすぎるんで、債券なら米国でしょうね。
最後に....
なんとなくですが、来月以降もぼちぼちなのかなあって感じです。
ぼちぼち積んで資産を増やしておくって感じがいいですね。
ではでは。
