おはようございます。しほみんです。
今月も恒例の報告です。去年最後なんでまあまあ成績は悪い。
＜先月分＞
＜投資指針＞
・投資金額
新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円
・投資割合
新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 40%、日本株式 15%
新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 2%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 1131178円（+64169円、6.01%）
先進国株式 1386416円（+281396円、25.5%）
日本株式 369256円（+18690円、5.33%）
新興国債券 141440円（+7436円、5.55%）
先進国債券 137412円（+5412円、4.10%）
日本債券 91672円（-5331円、-5.5%）
合計 3257374円（+371772円、12.9％）
平均利回り（年率） 2.34%（運用年数5年3か月）
引落累計金額 375652円
元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 68709円
実質の利回り（年率）0.41%（運用年数5年3か月）
2. コメント
日本株の利回りが新興国債券に負けていますね....まあ新興国債券途中で止めているからもっと利回り悪いとは思うけど。
これを見るとなんか売っとけばよかったなあって普通の人なるんですよね。だから積立投資ってしんどいんすよね。
最後に....
今年は散々でしたが来年以降は少しずつ戻っていくか横横かと思います。しばらく投資を続けていきましょう。
投資成績が悪い時ほど続けどきです。逆にいいときは調整してもいいかもしれません。
ではでは。
