おはようございます。しほみんです。
今月も恒例の報告です。日本国債がやっぱり得しないのがきついですね。
本当に日本債券ゴミ化してる....
＜先月分＞
＜投資指針（4月から）＞
・投資金額
新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円
・投資割合
新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 40%、日本株式 15%
新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 2%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 1123725円（+156716円、16.2%）
先進国株式 1320305円（+355285円、36.8%）
日本株式 335246円（+24680円、7.95%）
新興国債券 144112円（+10108円、7.5%）
先進国債券 146595円（+14595円、11.0%）
日本債券 94314円（-2689円、-2.77%）
合計 3164297円（+558695円、21.4％）
平均利回り（年率） 4.40%（運用年数4年11か月）
引落累計金額 375652円
元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 255632円
実質の利回り（年率）1.73%（運用年数4年11か月）
2. コメント
積立やめたので何とも言えないですが、日本債券が正直つらいですね。
もともとポートフォリオ的には
・資産を増やすってより減らさない
・株式下落のときにダメージを減らすための手段
として用いていたのですが、
下落は抑えられても資産は増えないし、むしろ減ってていやですね。
まあ国力落ちて金利も上がらないなら債券なんてもはや不要です。
本当に債券の意味を改めて考えてほしいです。
最後に....
株式はいつも通り軟調。債券も日本債券以外はそこそこ、日本債券がきついっていう状況も変わってないですね。
次の一手にするならやっぱり日本債券を売却して、米国債券を持つぐらいでしょうか。あとはまだ様子見です。
ではでは。
