おはようございます。しほみんです。
今年もおしまいですね。年末にかけて下がっていくのかもしれないっすね。
まあ来年に向けて準備しますか。NISA始まっちゃうんすよね。
今回もこんな感じで話します。
1. 日本株と米国株の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
＜先月の分＞
1. 日本株と米国株の運用方針
＜日本株＞
以下の目的で個別とETFを持つようにする。
・優待株
投資銘柄：モーニングスター（500株）、タカラトミー（100株）
・成長株
投資銘柄：ヴィスコテクノロジーズ（1500株）
・配当銘柄
投資銘柄：三菱UFJリース（400株）、グランディハウス（400株）、野村還元70ETF（200株）
・新NISA戦略のため見直し中。
＜米国株＞
・こちらは配当目当ての投資を行う。
投資銘柄：SPYD、VIG
・グロース株も投資します。
投資銘柄：QQQ
・新NISA戦略のため見直し中。
＜現金比率＞
・ぼぼフルインベストメントの予定。
・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。（暗号資産は継続ですかねえ...）
2. 日本株の運用状況
SBI証券だけなのでSBI証券で出すようにします。
※12/19のものを記載してます。12/16のものを取り忘れたので。
今月は投資額2532700円、利益-516100円(-20.4%)です。
予定配当額 54900円（対投資額2.17%、実利回り 2.72%）
・NISA戦略を考えたらもうちょっとうまく買い増ししたい感じを考えています。
3. 米国株の運用状況
SBI証券内で、株はNISA枠を使って投資してます。
・AGGは売ることにしました。まあ損しないぐらいなのでよかったです。
・米国株買えるぐらいのお金は集められました。
・来年はVIG投資をしていこうと思います。
※為替差損認識しています。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
※証券口座から算定しているので前の1-3とは若干数値変化します。
投資信託 3396821円（+497585円）
日本株 2016600円（-516100円）
米国株 3330291円（+853771円）
米国債券 0円（0円）
円（現金）1051977円
ドル（現金）411135円（299.47ドル、1ドル=137.36円）
暗号資産 260595円（+208533円、1XRP=49.977円、1ETH=166800円）
投資信託売却、配当引き -3000円（-400000円）
合計 10094419円（+649789円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 41962円
株式、債券 -78020円（特定口座は損失なのでマイナス勘定）
暗号資産 41706円
合計 5648円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、644141円
最後に....
今年最後でどうなるかわかりませんが、利益は大きく減ってますね。
ということは今年自体は仕込み時として悪くなかったんだなと思います。
12/31時点で最後見てから感想ですかね。
ではでは。
