こんばんは。しほみんです。
今月分の運用結果になります。来年に向けて色々リニューアルします。
そのため、ちょっと配分比率を変えたりしています。
トータル成績、配当予想のみ見たい場合は5に飛んでくれればよいです。
今回もこんな感じで話します。
1. 全体の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
5.トータルリターンとアセット割合
＜前回＞
1. 全体の運用方針
アセット割合は先進国株式40%、新興国株式15%、日本株式15%、先進国債券20%
暗号資産5%、現金5%とする。
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターン7%を目指す。
2. 日本株の運用状況
＜方針＞
・バリュー株（三菱UFJリース、グランディハウス、ENEOSHD）
・グロース株（ヴィスコテクノロジーズ、日本M&A）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（いすゞ自動車）
＜結果＞
今月はスクショしそこなったため、割愛します。
＜コメント＞
・一度調整のため、株を売っています。（グランディハウス、タカラトミーを売却）
・日本M＆Aセンターを試しに100株買っています。
3. 米国株の運用状況
＜米国株＞
以下の目的でETFをNISA口座で持つ。
・配当目当て（SPYDと米国社債）
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜結果＞
今月はスクショしそこなったため、割愛します。
＜コメント＞
・TMFはとりあえず買っていますがタイミングミスったため、損切りしつつ対応中です。
・QQQも一度売却しました。来年の投資信託に切り替えるためです。
・VIGは引き続き保持です。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
投資信託 4108124円（+799088円）
日本株 2481070円（-322930円）
米国株 2299772円（+705372円）
米国債券 2764672円（-14350円）
円（現金）667947円
ドル（現金）967340円（6452.38ドル、1ドル=149.92円）
暗号資産 405277円（+353215円、1XRP=79.65円、1ETH=250060円）
投資信託売却、配当引き 0円（-472000円）
合計 13694202円（+1048395円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 -60998円
株式、債券 110052円
暗号資産 70643円
合計 119697円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質損益としては、928698円
5. トータルリターンとアセット割合
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）÷100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。現在の評価額に対してどうなったかを書いています。
現在の評価額：13694202円
証券口座から出金した額：472000円
証券口座に入金した額：11646500円
配当、利息予想：約225000円
トータルリターン（円）：2519702円
トータルリターン（率）：21.6%
投資期間：6年
積立金額（月）：161757円
年率：5.6％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
アセットにするとこんな感じ（投資信託の割合が若干適当なので目安です）
※投資信託は先進国株式、新興国株式、日本株式に振り分け配分、米国株は先進国株式に配分してます。
最後に....
そろそろ来年の新NISA戦略とか話していきます。
とりあえず安定運用はできているかなという印象です（いろいろミスってるけど）
ではでは。
