こんばんは。しほみんです。
投資信託の運用結果とは分けずにやることにしました。そのため、今回から大体半月に一回公開になります。
ベースの運用方針は以下になります。
トータル成績、配当予想のみ見たい場合は3に飛んでくれればよいです。
今回から状況をまとめて話します。
1. 全体の運用方針
2. 各アセットのリターン状況
3.トータルリターン
4.アセット割合と乖離分
＜前回＞
1. 全体の運用方針
＜アセット割合＞
（株式）米国株式 30%、先進国株式 14%、日本株式 15%、新興国株式 15%
（債券）米国債券 18%、日本債券 2%、新興国債券 2%
（コモディティ）暗号資産 2%、現金 2%
配当金は年40万円（税引き後）を目指しつつ、年率リターン5%を目指す。
＜日本株方針（個別株、投資信託管理）＞
・ひふみプラス
・バリュー株（三菱UFJリース、グランディハウス、ENEOSHD）
・グロース株（ヴィスコテクノロジーズ、日本M&A）
・優待株（モーニングスター、タカラトミー）
・趣味株（いすゞ自動車、相鉄）
＜米国株方針（ETF、投資信託管理）＞
・バリュー株（VIG）
・グロース株（QQQ）
＜コメント＞
来年の新NISAに向けて改造中です。どんどん何買うかを追加していく予定です。
2. 各アセットのリターン状況
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
米国株式 4279210円（+1372319円）
日本株式 4011067円（+176976円）
先進国株式 644989円（+208238円）
新興国株式 1583665円（+220110円）
米国債券 3601912円（+182559円）
日本債券 0円
新興国債券 0円
暗号資産 522289円（+470227円、1XRP=93.312円、1ETH=324615円）
現金 382237円（1049.53ドルを含む、1ドル=148.12円）
合計 15025369円（+2630429円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。分離課税の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は雑所得で、100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
分離課税：180570円
雑所得：94045円
合計 274615円（繰延税金負債となります）
実質的な数値は14750219円（+2353137円）
3.トータルリターン
トータルリターンですが、基本的に投資した金額に対していくらリターンを得ているかを計算します。ただ、売却額なんてわかるわけないので、次の計算式を使います。
（現在の評価額）＋（証券口座から出金した額）-（証券口座に入金した額）÷100%
年率も厳密な計算が無理なので、毎年の積み立てを平均してしたと仮定して計算します。現在の評価額に対してどうなったかを書いています。
※今回から投資信託も資産組込み出来ているので値をそのまま反映します。
現在の評価額：15025369円
証券口座から出金した額：477000円
証券口座に入金した額：11897500円
配当、利息予想：293092円
トータルリターン（円）：3604869円
トータルリターン（率）：30.3%
投資期間：6年2か月
積立金額（月）：160777円
年率：7.9％（https://www.wealthadvisor.co.jp/tools/simulation/index.html）
4.アセット割合と乖離分
アセットにするとこんな感じ
乖離分はこうなります。
＜コメント＞
ちょっと時機を見てポジションを大きく変えたりもできるが、基本は＋10%程度の差分まで見たら調整を考えています。今はこの乖離率でOKです。来年に日本株を減らして先進国株式を増やします。
最後に....
米国金利が思ったより早く下がってやばい。利益も大きく増えている。
アセットを見ればやることが決まるので結構楽になった気がします。
ではでは。
