おはようごさいます。しほみんです。
あけましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。
今年はまず去年の資産から確認しようと思います。去年より資産がどれくらい増えたかまで触れていきます。
今回もこんな感じで話します。
1. 日本株と米国株の運用方針
2. 日本株の運用状況
3. 米国株の運用状況
4. 投資の現状
1. 日本株と米国株の運用方針
＜日本株＞
成長株を絞って少数銘柄投資する。高配当は減らす。
以下の目的で株数保持しておく。
・優待株
投資銘柄：モーニングスター（500株）、タカラトミー（100株）
・成長株
投資銘柄：ヴィスコテクノロジーズ（1000株）、インフォコム（100株）
・配当銘柄
投資銘柄：三菱UFJリース（400株）、レンゴー（100株）、未来工業（100株）、電源開発（100株）、グランディハウス（100株）
・随時買い増し
日本電信電話（10株）
＜米国株＞
・こちらも配当目当ての投資を行う。
投資銘柄：SPYD、VIG
・グロース株も投資します。
投資銘柄：QQQ
・今年は、VIGとQQQをまずは投資したいと思います。
＜現金比率＞
・ぼぼフルインベストメントの予定。
・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。
2. 日本株の運用状況
日本株はyahooファイナンスでまとめています。なんやらいろいろ上がったので一応プラスです。
今月は投資額2406340円、利益66960円(2.78%)です。
予定配当額 51700円（対投資額2.14%、実利回り 2.09%）
・とりあえず放っておきますが、ヴィスコテクノロジーズはNISA枠への変更するかもしれない。しないかもしれない程度。
・今年はこのまま日本株は適宜売ってしまおうとは考えています（さすがに投資舐められすぎなので）。
3. 米国株の運用状況
SBIで、NISAで投資してます。投資では相当強いですね…
・えっと普通にYHしているので利益がやばめでした。
・円安が進んでいて、為替差益がやばい。投資しにくい。
※先月から為替差損認識しています。
4. 投資の現状
資産公開します。（ただし、生活防衛資金は除きます。）
税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。
投資信託 2641630円（+581028円）
日本株 2473300円（+66960円）
米国株 2338201円（+660441円）
円（現金）257420円
ドル（現金）38577円（335.37ドル、1ドル=115.03円）
暗号資産 675714円（+623652円、1XRP=97円、1ETH=440000円）
投資信託売却引き -200000円（-350000円）
合計 8224842円（+1582081円）
※税金となる部分を記載します。
・NISA部分は非課税対象なので除外。
・NISA以外の投資信託、日本株は20%
・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%
投資信託 48365円
日本株 -17188円（特定口座は損失なのでマイナス勘定）
暗号資産 124730円
合計 155907円（繰延税金負債となります）
よって、全体実質資産としては、8068935円（+1426174円）
最後に....
去年の資産は5228778円（税込み）だったので、8224842円と比べて、
2996064円増加となりました。約300万円も増えてますね。
投資資金は160万円だったので、140万ぐらい利益が出ている感じです（厳密には暗号資産の計上分がないのでもう少し少ないかも）。
ただ、これ確定済みの利益（配当、売却益）は普通に乗っていないため、もっと利益は出ている感じです。ここら辺はまた話せればと思います。
今年は120万投資して、1000万以上は確保できるようにしたいですね。
ではでは。
