おはようございます。しほみんです。
今月も恒例の報告です。今年は軟調な動きをしそうな予感をします。
まあ別に資産減らなきゃいいかなあぐらいですね。
＜先月分＞
＜投資指針（4月から）＞
・投資金額
新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円
・投資割合
新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%
・目標割合
新興国株式 35%、先進国株式 40%、日本株式 15%
新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 2%
・割合理由
世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。
1. 投資信託資産
とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。
それぞれの具体的な数値はこんな感じ（カッコ内は含み益とリターン）
新興国株式 976845円（+109836円、12.7%）
先進国株式 1156975円（+331955円、40.2%）
日本株式 293995円（+23429円、8.66%）
新興国債券 140192円（+6188円、4.62%）
先進国債券 144383円（+12383円、9.38%）
日本債券 95146円（-1857円、-1.91%）
合計 2807536円（+481934円、20.7％）
平均利回り（年率） 4.2%（運用年数4年7か月）
引落累計金額 375652円
元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 178871円
実質の利回り（年率）1.45%（運用年数4年7か月）
最近、米国株の調子があまりよくないんですよね。ドルベースの株価はめっちゃ落ちてるんですけど、円安が進んでいるからそれが認知されず儲かっている感じです。
なので、ドルベースにしたら投資チャンスなんですよね。最も今後円高方向で落ち着く感じがしないので、今のうちにドルに置き換えるという発想もありなのかなと思います。
というか日本債券本当に商品としてひどい....儲からんのに債券買わんやろこんなの。
本当は自国通貨で債券買えたらよかったのですが、このようによろしくないので米国債でも買っておくといいかもなあと思っています。
最後に....
まあインデックスなので相変わらず放置です。しばらく安いなら安く仕込めるのでそれはそれでいいんですよね。
ではでは。
